Instytucja finansowa, która może prowadzić PPK
Które instytucje mogą prowadzić PPK?
Mogą to być towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), powszechne towarzystwa emerytalne (PTE), pracownicze towarzystwa emerytalne (PPE) i zakłady ubezpieczeń na życie.
Jakie wymagania powinna spełniać taka instytucja?
Instytucja finansowa, która będzie oferować PPK, musi spełniać określone wymagania, w szczególności:
- posiadać 3-letnie doświadczenie w zakresie zarządzania aktywami,
- mieć kapitał własny w wysokości co najmniej 25 000 000 zł,
- utworzyć odpowiednią liczbę funduszy zdefiniowanej daty (minimum 8), spełniających warunki opisane w ustawie,
- zostać wpisana do ewidencji PPK, którą prowadzi Polski Fundusz Rozwoju (PFR).
Jaka będzie oferta?
W ofercie muszą znaleźć się fundusze cyklu życia, zwane też funduszami zdefiniowanej daty. Fundusze stopniowo zmniejszają poziom ryzyka inwestycyjnego wraz ze zbliżaniem się jego uczestników do wieku 60 lat. Zgodnie z ustawą takich funduszy powinno być minimum 8.
Kto sprawuje nadzór?
Nadzór nad działalnością instytucji finansowej w zakresie prowadzenia przez nią PPK (wraz z możliwością zastosowania środków nadzorczych oraz odpowiednich sankcji) sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego.
Jaka jest maksymalna wysokość wynagrodzenia instytucji?
Wysokość kosztów zarządzania PPK może wynieść maksymalnie 0,5% aktywów netto funduszu lub subfunduszu w skali roku. Dodatkowe 0,1% w skali roku (tzw. success fee) instytucja finansowa może pobrać tylko pod warunkiem zrealizowania dodatniej stopy zwrotu nie niższej od stopy referencyjnej wyznaczonej dla każdego funduszu.
