Instytucja finansowa, która może prowadzić PPK

Które instytucje mogą prowadzić PPK?

Mogą to być towarzystwa funduszy inwestycyjnych (TFI), powszechne towarzystwa emerytalne (PTE), pracownicze towarzystwa emerytalne (PPE) i zakłady ubezpieczeń na życie.

Jakie wymagania powinna spełniać taka instytucja?

Instytucja finansowa, która będzie oferować PPK, musi spełniać określone wymagania, w szczególności:

• posiadać 3-letnie doświadczenie w zakresie zarządzania aktywami,
• mieć kapitał własny w wysokości co najmniej 25 000 000 zł,
• utworzyć odpowiednią liczbę funduszy zdefiniowanej daty (minimum 8), spełniających warunki opisane w ustawie,
• zostać wpisana do ewidencji PPK, którą prowadzi Polski Fundusz Rozwoju (PFR).

Jaka będzie oferta?

W ofercie muszą znaleźć się fundusze cyklu życia, zwane też funduszami zdefiniowanej daty. Fundusze stopniowo zmniejszają poziom ryzyka inwestycyjnego wraz ze zbliżaniem się jego uczestników do wieku 60 lat. Zgodnie z ustawą takich funduszy powinno być minimum 8.

Kto sprawuje nadzór?

Nadzór nad działalnością instytucji finansowej w zakresie prowadzenia przez nią PPK (wraz z możliwością zastosowania środków nadzorczych oraz odpowiednich sankcji) sprawuje Komisja Nadzoru Finansowego.

Jaka jest maksymalna wysokość wynagrodzenia instytucji?

Wysokość kosztów zarządzania PPK może wynieść maksymalnie 0,5% aktywów netto funduszu lub subfunduszu w skali roku. Dodatkowe 0,1% w skali roku (tzw. success fee) instytucja finansowa może pobrać tylko pod warunkiem zrealizowania dodatniej stopy zwrotu nie niższej od stopy referencyjnej wyznaczonej dla każdego funduszu.

ZADAJ PYTANIE