Wszystko o IKZE

Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego to dodatkowa forma oszczędzania na emeryturę. Ten produkt emerytalny jest propozycją w ramach III filaru systemu emerytalnego.

O IKZE – większa emerytura, niższy podatek

• Limit wpłat na IKZE w 2019 roku wynosi 5718 zł, ogłaszany jest corocznie.

• Środki zgromadzone na IKZE są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych, tzw. podatku Belki

• Odliczasz wpłaty na IKZE od dochodów w PIT. Przy założeniu maksymalnej wpłaty na IKZE oraz dochodach opodatkowanych według 32% stawki podatkowej odliczenie w 2020 roku wyniesie 1830 zł.

• Środki zgromadzone na IKZE wypłacasz w wieku 65 lat jednorazowo lub w rocznych ratach po co najmniej 5 latach kalendarzowych, w których dokonano wpłat. Zapłacisz wtedy podatek ryczałtowy od całej sumy w wysokości 10%.

• Możesz także wypłacić środki wcześniej, wówczas zostaną doliczone do Twojego dochodu i zapłacisz od nich podatek PIT.
• Zgromadzone przez Ciebie środki podlegają dziedziczeniu.

IKZE w AXA TFI – jeszcze więcej korzyści

• Założenie i likwidacja konta bez opłat.
• Prosty proces przystąpienia on-line.
• Koszty zarządzania funduszami (jednostki uczestnictwa kat. E) obniżone są w stosunku do standardowych opłat za zarządzanie (jednostki uczestnictwa kat. A), pobieranych przez AXA TFI. Sprawdź tabele opłat AXA FIO i AXA SFIO.
• Inwestujesz zgodnie z Twoimi możliwościami - minimalna pierwsza wpłata w AXA IKZE wynosi tylko 50 zł.
• Inwestujesz w ramach 16 subfunduszy o różnym profilu inwestowania. Możesz zmieniać je bez opłat w dowolnym momencie.
• Na bieżąco zarządzasz swoimi oszczędnościami na koncie on-line.
• Korzystasz z ulg podatkowych.
  
  

Załóż konto

Fundusze dostępne w ramach IKZE w AXA TFI

AXA Fundusz Inwestycyjny Otwarty (AXA FIO)

W ramach AXA FIO oferujemy zarówno fundusze polskie, jak i te z udziałem aktywów zagranicznych, Zróżnicowany zasięg geograficzny, różne polityki inwestycyjne oraz dostępne klasy aktywów sprawiają, że możesz inwestować zgodnie z Twoimi preferencjami i oczekiwaniami.

Subfundusze AXA FIO

AXA Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (AXA SFIO)

Fundusze w ramach AXA SFIO oferują dostęp do globalnych rynków kapitałowych: w Azji, Ameryce i Europie. Inwestują one głównie w fundusze zarządzane przez AXA Investment Managers, należącego do Grupy AXA jednego ze światowych liderów wśród firm inwestycyjnych.

Więcej

Nota prawna