Wszystko o IKZE
IKZE w AXA TFI – jeszcze więcej korzyści
Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego to jedna z możliwości dodatkowego dobrowolnego, obok PPK czy IKE, gromadzenia kapitału, który pozwoli Ci zabezpieczyć się finansowo na emeryturze. Ten produkt emerytalny jest propozycją w ramach III filaru systemu emerytalnego.
O IKZE – większa emerytura, niższy podatek
- Limit wpłat na IKZE w 2019 roku wynosi 5718 zł, ogłaszany jest corocznie.
-
Środki zgromadzone na IKZE są zwolnione z podatku od zysków kapitałowych, tzw. podatku Belki
- Odliczasz wpłaty na IKZE od dochodów w PIT. Przy założeniu maksymalnej wpłaty na IKZE oraz dochodach opodatkowanych według 32% stawki podatkowej odliczenie w 2020 roku wyniesie 1830 zł.
-
Środki zgromadzone na IKZE wypłacasz w wieku 65 lat jednorazowo lub w rocznych ratach po co najmniej 5 latach kalendarzowych, w których dokonano wpłat. Zapłacisz wtedy podatek ryczałtowy od całej sumy w wysokości 10%.
- Możesz także wypłacić środki wcześniej, wówczas zostaną doliczone do Twojego dochodu i zapłacisz od nich podatek PIT.
- Zgromadzone przez Ciebie środki podlegają dziedziczeniu.
IKZE w AXA TFI – jeszcze więcej korzyści
- Promocja “200za2000” – z tym kodem możesz otrzymać dodatkowo nawet 200 zł. Więcej
- Założenie i likwidacja konta bez opłat.
- Prosty proces przystąpienia on-line.
- Koszty zarządzania funduszami (jednostki uczestnictwa kat. E) obniżone są w stosunku do standardowych opłat za zarządzanie (jednostki uczestnictwa kat. A), pobieranych przez AXA TFI. Sprawdź tabele opłat AXA FIO i AXA SFIO.
- Inwestujesz zgodnie z Twoimi możliwościami - minimalna pierwsza wpłata w AXA IKZE wynosi tylko 50 zł.
- Inwestujesz w ramach 16 subfunduszy o różnym profilu inwestowania. Możesz zmieniać je bez opłat w dowolnym momencie.
- Na bieżąco zarządzasz swoimi oszczędnościami na koncie on-line.
- Korzystasz z ulg podatkowych.
Fundusze dostępne w ramach IKZE w AXA TFI
AXA Fundusz Inwestycyjny Otwarty (AXA FIO)
W ramach AXA FIO oferujemy zarówno fundusze polskie, jak i te z udziałem aktywów zagranicznych, Zróżnicowany zasięg geograficzny, różne polityki inwestycyjne oraz dostępne klasy aktywów sprawiają, że możesz inwestować zgodnie z Twoimi preferencjami i oczekiwaniami.
Subfundusze AXA FIO
| akcji | dłużne | mieszane |
|---|---|---|
|
|
AXA Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty (AXA SFIO)
Fundusze w ramach AXA SFIO oferują dostęp do globalnych rynków kapitałowych: w Azji, Ameryce i Europie. Inwestują one głównie w fundusze zarządzane przez AXA Investment Managers, należącego do Grupy AXA jednego ze światowych liderów wśród firm inwestycyjnych.
| akcji | dłużne | mieszane |
|---|---|---|